การเทรด CFD

การเทรด CFD คืออะไร

CFD หรือ สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (Contract for Difference) คือนักลงทุนมิได้ครอบครองสินทรัพย์ที่ลงทุนและสามารถทำการเทรดได้ในหลากตลาดการเงินยอดนิยม ในขณะที่นักเทรดเก็งราคาในอนาคตของสินทรัพย์หรือที่รู้จักกันว่า สัญญาฟิวเจอร์ส การเทรด CFD ออนไลน์ได้รับความนิยมจากนักเทรดรายย่อย

เมื่อ CFD คือการเก็งราคาสินทรัพย์ นักเทรดในการเทรด CFD สามารถทำเงินได้หากตลาดขยับขึ้นหรือตกลง นักเทรด CFD จะเปิดตำแหน่ง long เมื่อเป็นตลาดกระทิง (วิ่งขึ้น) และเปิด short เมื่อเป็นตลาดหมี (ดิ่งลง)

CFDs เป็นผลิตภัณฑ์ที่มี leverage หมายความว่านักเทรดลงทุนด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อยของขนาดการเทรด และ บุคคลที่สาม เช่น ธนาคาร จะให้นักเทรดยืมส่วนที่เหลือ โดยเงินในบัญชีของนักเทรดจะใช้เป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันในกรณีขาดทุน แต่ก็หมายความว่า กำไรก็จะได้ก้อนโตยิ่งขึ้น 

แพลทฟอร์มการเทรด CFD ที่ดีที่สุดคืออะไร

มีแพลทฟอร์มสำหรับเทรดจำนวนมากและโบรกเกอร์ CFD ออนไลน์หลายเจ้าที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบและมีชื่อเสียงที่แตกต่างกัน คุณสามารถดูรายนามโบรกเกอร์ CFD ที่ดี่สุดได้ที่นี่

การเทรด CFD ใน Forex คืออะไร

การเทรด CFD สามารถพบได้ในแทบทุกตลาดการเงิน ซึ่งรวมทั้งหุ้น ดัชนีหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ พันธบัตร โลหะมีค่าและ Forex

ในการเทรด Forex นักเทรดเก็งมูลค่าของคู่สกุลเงินต่าง ๆ และเลือกเปิดตำแหน่ง long และ short และ Forex ยังมีการใช้ leverage เช่นกัน คุณได้รับข้อเสนอ leverage ตั้งแต่ 1:100 จนถึง 1:1000 โดยขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์แต่ละเจ้ากับประสบการณ์การเทรดของคุณ

การเทรด Forex ได้รับความนิยมจากนักเทรดออนไลน์ ดังนั้น หากคุณสนใจในการเทรด Forex อ่าน การเทรด Forex ทำงานอย่างไรและวิธีการพัฒนาแผนการเทรด 

คุณทำเงินจากการเทรด CFD อย่างไร

ในการทำเงินจากการเทรด CFD นักเทรดจำเป็นต้องคาดการณ์ทิศทางของตลาดให้ถูกต้องและทำการเปิดตำแหน่ง สำหรับผู้ที่สามารถคาดการณ์ได้แม่นยำ การเทรด CFD จะสร้างผลกำไรมหาศาล

ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการซื้อหุ้น 5 หุ้นของบริษัท XYZ ที่ซื้อขายกันในราคา $200 ต่อหุ้น คุณจำเป็นต้องจ่าย $1000 แต่หากคุณซื้อสัญญา CFD หุ้น XYZ 5 หุ้นที่ราคา $200 ต่อหุ้น และ margin อยู่ที่ 5% คุณจะจ่ายเพียง $50 ทุกการขยับขึ้นของราคา คุณจะได้ผลตอบแทนเป็น 20 เท่าจากเงินลงทุน แต่โอกาสขาดทุนก็รวดเร็วเช่นกัน

การเทรด CFD กับการเทรดหุ้น

การเทรด CFD ทำงานอย่างไร

หุ้นและสินทรัพย์แต่ละตัวมีราคาซื้อและขายที่รู้จักกันว่าราคา bid และ ask ซึ่งมาจากตลาดอ้างอิง หากคุณคิดว่าตลาดจะขึ้น คุณทำการซื้อที่ราคา ask เรียกว่า long หากคุณคิดว่าตลาดจะดิ่งลง คุณขายที่ราคา bid เรียกว่า short

ยิ่งตลาดขยับไปในทิศทางที่คุณคาดการณ์มากเท่าไหร่ คุณจะยิ่งได้กำไรมากเท่านั้น .ในทางตรงกันข้าม ยิ่งตลาดขยับไปในทิศทางตรงกันข้ามกับที่คุณคาดการณ์มากเท่าไหร่ คุณจะยิ่งขาดทุนมากเท่านั้น ขึ้นอยู่กับคุณว่า คุณเปิดออร์เดอร์ไว้นานแค่ไหน

นักเทรดที่ต้องการเริ่มต้นการเทรด CFDs จำเป็นจะต้องเข้าใจกลไกของ CFDs ให้ถ่องแท้เสียก่อนทำการเทรด ซึ่งการเทรด CFDs อาศัย margin คือเพียงแค่คุณวางเงินตามจำนวนเปอร์เซ็นต์ของขนาดการเทรดตามที่กำหนดโดยโบรกเกอร์ CFD เพื่อเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันถือว่าคุ้มค่า

การเทรดบน margin ทำให้คุณไม่ต้องวางเงินเต็มจำนวนตามขนาดการเทรดดั่งที่คุณทำในการเทรดหุ้น คุณจำเป็นต้องคงระดับปริมาณ margin ในบัญชีของคุณตามระดับที่กำหนดโดยโบรกเกอร์ CFD แต่ก็เป็นเพียงแค่เศษเสี้ยวของต้นทุนการซื้อหุ้นตามปรกติ

ศาสนาอิสลามอนุญาตให้เทรด CFD หรือไม่

นักเทรดสามารถเปิดบัญชีอิสลาม ซึ่งในอุตสาหกรรมเรียกว่า บัญชี Swap-free ซึ่งบัญชี Swap-free ไม่มีการจ่ายดอกเบี้ยทั้งจากโบรกเกอร์ให้กับคุณ หรือคุณให้กับโบรกเกอร์

บัญชีอิสลามเป็นเรื่องธรรมดากว่าที่คุณคิด และโบรกเกอร์ CFD ส่วนใหญ่สามารถจัดการได้ดี โดยปรกติแล้ว หากต้องการบัญชีการเทรด swap-free คือทำกระบวนการลงทะเบียนตามปรกติให้เสร็จสมบูรณ์และแจ้งผู้จัดการบัญชีของคุณให้ทำการเปลี่ยนแปลงบัญชี

การเทรด CFD ถือเป็นการพนันหรือไม่

การเทรด CFD สามารถถือเป็นการพนันได้หากคุณเล่นแบบการพนัน แต่หากคุณทำการค้นคว้าข้อมูลและทำเหมือนการลงทุนอื่น ๆ ในตลาดการเงิน การเทรด CFD ไม่ถือว่าเป็นการพนัน

เป็นเรื่องสำคัญที่จดจำว่า ความเสี่ยงของ leveage ด้วยเงินฝากของคุณเป็นเพียงส่วนน้อยของความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นทั้งหมด และคุณมีโอกาสที่เสียเงินจำนวนมากในจำนวนที่มากกว่าเงินฝากในบัญชีเทรดของคุณ หากการลงทุนไม่เป็นไปตามที่คุณคาดการณ์ อย่างไรก็ตาม คุณสามารถ ลดความสูญเสียที่อาจจะเกิดขึ้นโดยใช้ stop order หมายความว่า ออร์เดอร์จะถูกปิดทันทีเมื่อทิศทางตลาดไม่เป็นไปตามที่คุณคาดการณ์ในระดับที่คุณกำหนดไว้

Spread ที่สูงเป็นอีกกับดักสำหรับการเทรด CFD เพราะอาจกินกำไรที่จะได้จนหมด ดังนั้น คุณจึงควรเลือกสินทรัพย์ที่คุณจะเทรดอย่างระมัดระวัง

เริ่มต้นการเทรด CFD อย่างไร

ในการเริ่มต้นการเทรด CFD คุณจำเป็นต้องค้นหาโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือและทำการเปิดบัญชี เนื่องด้วยเป็นบัญชีเทรดทางการเงิน โบรกเกอร์ขอให้คุณส่งสำเนาเอกสารระบุตัวตนที่ออกโดยหน่วยงานภาครัฐและหลักฐานยืนยันถิ่นที่อยู่ อย่างเช่น ใบเสร็จค่าสาธารณูปโภคที่ออกในช่วงหกเดือนล่าสุด

เมื่อบัญชีพร้อมใช้งานแล้ว คุณจะสามารถฝากเงินและเริ่มต้นการเทรดครั้งแรก

ค่าคอมมิชชันในการเทรด CFD

นอกเหนือจากเงินฝากสำหรับเปิดหรือปิดการเทรด CFD แล้ว คุณอาจจะต้องจ่ายค่าคอมมิชชันเพิ่มเติมอีกเล็กน้อย ซึ่งอาจจะต่ำเพียง 0.1% สำหรับตลาดการเงินอื่น อาทิเช่น ดัชนีและสกุลเงิน Forex ไม่เสียค่าคอมมิชชันแต่อย่างใด คุณอาจจะยังต้องคำนวณการปรับอัตราดอกเบี้ยที่จะเพิ่มหรือหักออกจากออร์เดอร์ของคุณ หากคุณทำการเปิดออร์เดอร์ข้ามวันและพิจารณาถึงการเปลี่ยนแปลงของเงินปันผล

การเทรด CFD เสียภาษีในไทยอย่างไร

กำไรจากการเทรด CFD ของคุณถือเป็นเงินได้พึงประเมิน ถึงแม้ว่าคุณใช้บริการโบรกเกอร์ที่มิได้ตั้งอยู่ในประเทศไทยก็ตาม ภาครัฐไม่ถือว่าการเทรด CFD เป็นการลงทุนที่ปลอดภาษี

ข้อสรุป CFD

CFDs ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้สะท้อนราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ทำให้คุณสามารถใช้ข้อได้เปรียบของความผันผวนของราคาโดยไม่ต้องครอบครองสินทรัพย์อ้างอิงแต่อย่างใด ในทางเทคนิคแล้ว CFD คือสัญญาทางการเงินระหว่างนักเทรดกับโบรกเกอร์ CFD และคุณสามารถเก็งว่าราคาจะขึ้นหรือจะลง

CFDs เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ยืดหยุ่นและน่าสนใจเมื่อเทียบกับเครื่องมือทางการเงินอื่น นอกจากนั้น ยังให้คุณได้พบกับออปชันทางเลือกเพิ่มเติมอีกด้วย การเทรด CFD ให้คุณสามารถทำเงินได้ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง คุณไม่จำเป็นวางเงินเต็มจำนวนให้กับตลาดและไม่มีกำหนดระยะเวลาสำหรับการเทรดของคุณ ด้วย CFDs คุณสามารถใช้เงินทุนทำการเทรดได้มากขึ้นโดยอาศัย leverage

การเทรด Forex และ CFDs นั้นไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนบางคน และการเทรดในผลิตภัณฑ์ดังกล่าวมาพร้อมกับความเสี่ยงสูญเสียเงินลงทุนอย่างรวดเร็วจาก leverage นักลงทุนรายย่อย 75 – 90 % สูญเสียเงินจากการลงทุนในผลิตภัณฑ์ดังกล่าวข้างต้น คุณควรพิจารณาว่า คุณมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับ CFDs และคุณสามารถยอมรับความเสี่ยงที่จะเสียเงินทุนสูงได้หรือไม่