EQUITY และ MARGIN คืออะไร

จากบทความที่แล้ว lot และ leverage คืออะไร เราบอกคุณว่า ด้วย leverage คุณสามารถควบคุมปริมาณเงินที่มากกว่า equity ของบัญชีของคุณ ตอนนี้ เราจะอธิบายว่า คุณสามารถทำแบบนั้นได้อย่างไร

สมมติว่า หากของมีมูลค่า $10,000 คุณจะต้องจ่ายเงิน $10,000 เพื่อให้ได้ของนั้นมา ซึ่งก็เป็นเรื่องปรกติอยู่แล้ว อย่างไรก็ตาม เมื่อทำการเทรดในตลาด Forex คุณไม่จำเป็นต้องใช้เงินทั้งจำนวนจ่ายในสิ่งที่คุณต้องการซื้อ คุณเพียงแต่ต้องฝากเงินตามจำนวนที่กำหนดเพื่อครอบคลุมผลขาดทุนที่อาจจะเกิดขึ้น เงินฝากนี้เรียกว่า Margin

Margin คือเงินฝากขั้นต่ำสำหรับเปิดและคงตำแหน่งที่เปิดบนตลาดสกุลเงิน Forex ซึ่งไม่รวมค่าธรรมเนียมและค่าทำธุรกรรม โดยmargin เป็นเพียงแค่ส่วนหนึ่งของ balance ของบัญชีที่กันและจัดสรรไว้เป็นเงินฝากสำหรับเปิดการเทรด

Margin จะเพิ่มขึ้นตาม leverage ในการกำหนดขนาด lot ซึ่ง Margin คือจำนวนเงินจริงจากบัญชีเทรดของคุณ

ตัวอย่างเช่น คุณต้องการเทรด 1 micro lot หรือ 0.01 lot ซึ่งมีมูลค่าเทียบเท่า $1000 และโบรกเกอร์ Forex ของคุณเสนอleverage 50:1 ในการคง 1 micro lot คุณจะต้องใช้ margin ประมาณ $20 จากบัญชีของคุณ

Margin จะคืนสู่คุณ ไม่ว่าคุณจะได้กำไรหรือขาดทุนก็ตาม

วิธีการคำนวณ Margin

เงื่อนไข margin นั้นเกี่ยวข้องกับ leverage ที่ทางโบรกเกอร์เสนอให้กับคุณ โดย margin requirement (หลักประกัน) ในการเปิดการเทรดสามารถกำหนดเป็นเปอร์เซ็นต์จากจำนวนเต็มของตำแหน่ง

ตัวอย่างที่ 1  Leverage 50:1 หมายความว่า margin requirement ของ 1/50 = 0.02 = 2%

ตัวอย่างที่ 2  Leverage 100:1 หมายความว่า margin requirement ของ 1/100= 0.01 = 1%

ในการคำนวณ margin requirement ซึ่งทางโบรกเกอร์ของคุณกำหนดให้ฝากเข้าบัญชี ใช้สูตรดังต่อไปนี้

เรามาพิจารณาจากตัวอย่างต่อไปนี้

  • ซื้อ EUR/USD ที่ราคาตลาด 1.2200
  • ขนาดสัญญา = 10,000
  • ขนาด Lot = 2
  • Leverage ของบัญชี = 1:50

หมายความว่าคุณจำเป็นต้องมี margin อย่างน้อย $488 เพื่อเป็นหลักประกัน จึงจะสามารถเปิดตำแหน่งนั้นได้ มิฉะนั้นแล้ว ออร์เดอร์ของคุณจะถูกปฏิเสธเพราะ margin ไม่เพียงพอ

Equity คืออะไร

Equity ในการเทรด Forex หมายถึง balance ของบัญชีและกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่ทราบผลจากตำแหน่งที่คุณเปิดไว้ ซึ่ง equity ของบัญชีหมายถึงจำนวนเงินทั้งหมดของบัญชี

Free Margin คืออะไร

Free margin คือจำนวนเงินในบัญชีเทรดของคุณที่สามารถใช้เปิดตำแหน่งใหม่ โดย Free margin สามารถคำนวณโดยใช้สูตรดังต่อไปนี้

เรามาพิจารณาตัวอย่างซึ่งคุณต้องการทำการเทรดด้วยเงื่อนไขต่อไปนี้

  • Balance =$10,000
  • Leverage 1:50
  • Margin = 2%
  • ซื้อ EUR/USD ที่ราคา 1.2200 ด้วยขนาด Lot 0.1

Margin Requirement สำหรับการเทรดนี้ สามารถคำนวณดังต่อไปนี้

หากหลังจากเปิดการเทรดนี้ อัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD ตกมายัง 1.2100 คุณขาดทุน 100 pip ซึ่งเท่ากับ $100

แต่หากหลังจากเปิดการเทรดนี้ อัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD ขึ้นไปยัง 1.2300 คุณรับรู้กำไรที่ 100 pip ซึ่งเท่ากับ $100

บนตลาด Forex หากคุณไม่ยังปิดตำแหน่ง ผลกำไรหรือขาดทุนลอยตัวคือผลกำไรหรือขาดทุนที่ไม่ยังรับรู้ ผลกำไรหรือขาดทุนที่แสดงผลในช่วงที่ตำแหน่งยังไม่ถูกปิดคือผลกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่รับรู้ เมื่อตำแหน่งยังไม่ปิด เราสามารถวิเคราะห์เพียงแค่ผลกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่รับรู้ เมื่อปิดตำแหน่งแล้ว ผลกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่รับรู้จะกลายเป็นผลกำไรหรือขาดทุนที่รับรู้ทันที

Margin Call

Margin call หมายถึง สถานการณ์ที่ margin ในบัญชีลดลงและนักเทรดต้องฝากเงินทุนเพิ่มเติมหรือตำแหน่งที่เปิดไว้จะถูกปิดลง

โดยปรกติแล้ว เมื่อ equity ของบัญชีของคุณต่ำกว่า margin requirement ทางโบรกเกอร์จะทำการปิดตำแหน่งที่เปิดอยู่ทั้งหมด โบรกเกอร์บางเจ้าจะแจ้งเตือน margin ล่วงหน้าเพื่อที่นักเทรดจะได้ทำการปิดตำแหน่งทั้งหมด

การเทรด Forex และ CFDs นั้นไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนบางคน และการเทรดในผลิตภัณฑ์ดังกล่าวมาพร้อมกับความเสี่ยงสูญเสียเงินลงทุนอย่างรวดเร็วจาก leverage นักลงทุนรายย่อย 75 – 90 % สูญเสียเงินจากการลงทุนในผลิตภัณฑ์ดังกล่าวข้างต้น คุณควรพิจารณาว่า คุณมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับ CFDs และคุณสามารถยอมรับความเสี่ยงที่จะเสียเงินทุนสูงได้หรือไม่